NISAで配当金がもらえないのはなぜ？【投資の仕組みをわかりやすく解説】
「NISAで配当金がもらえない！」
そんな悩みをお持ちの方も多いのではないでしょうか？
NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益が非課税になる優遇制度ですが、実は配当金を受け取ることができない場合もあるんです。この記事では、その理由を分かりやすく解説していきます。
「投資はしたいけど、配当金が欲しい！」
そんなあなたのために、NISAと配当金の関係性、そして配当金を得られる投資方法についても紹介していきますので、最後までじっくり読んでくださいね！
目次NISAとは？
NISAは、「少額投資非課税制度」の略で、毎年120万円まで投資した利益が非課税になる制度です。
「つまり、投資で得たお金に税金がかからないってこと？」
その通りです！
NISAを活用すれば、投資リターンを最大限に享受することができます。ただし、配当金は非課税対象外となる場合があることを覚えておきましょう。
なぜNISAで配当金がもらえないことがあるの？
NISAで配当金を受け取れない理由は、主に以下の2つです。
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NISA口座で投資できるのは「積立投資」のみ：
NISA口座では、一般的に毎月一定額を積み立てて投資する「積立投資」が中心となります。積立投資は、価格変動のリスクを抑えつつ、長期的な資産形成を目指す方法です。 -
配当金は「分配型投資信託」のみに付与される：
配当金は、企業の利益の一部を株主に分配するものです。しかし、NISA口座では、分配型の投資信託に投資することができないため、配当金を受け取ることができません。
NISAで配当金を受け取るには？
NISA口座では直接配当金を受け取ることができませんが、以下の方法で間接的に配当金のメリットを享受することができます。
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「分配型投資信託」を一般の証券口座で保有：
NISA口座とは別に、一般の証券口座を開設し、「分配型投資信託」を購入することで、配当金を受け取ることができます。 -
「高配当株ETF」に投資：
ETF（上場投資信託）は、複数の銘柄をまとめて投資できる商品です。「高配当株ETF」は、配当金の高い銘柄を集めたETFで、NISA口座での投資も可能です。ただし、配当金は非課税対象外となるため注意が必要です。
「分配型投資信託」と「高配当株ETF」の違い
投資信託には、「積立型投資信託」と「分配型投資信託」の2種類があります。「積立型投資信託」は、元本を積み立てながら運用し、長期的な資産形成を目指すのに適しています。「分配型投資信託」は、企業の利益の一部を配当金として投資家に分配する商品です。
「高配当株ETF」は、高配当の銘柄を集めたETFで、NISA口座での投資も可能です。
しかし、配当金は非課税対象外となるため注意が必要です。
NISAを活用した投資戦略
NISAを活用した投資戦略には、以下のようなものがあります。
| 戦略 | 説明 | メリット | デメリット |
|---|---|---|---|
| 積立投資 | 毎月一定額を積み立てて投資する | リスクを抑えながら、長期的な資産形成が可能 | 成長スピードが遅い |
| 高配当株ETFへの投資 | 配当金の高い銘柄を集めたETFに投資する | 高い配当金を得ることができる | 配当金は非課税対象外 |
NISAで配当金を受け取れないのは残念だけど…
NISAでは直接配当金を受け取ることができませんが、NISAの優遇制度を活用しながら、長期的な資産形成を目指しましょう！
投資信託ってどんなもの？
投資信託は、複数の投資家から資金を集めて、専門家が株式や債券などの金融商品に投資する商品です。
「自分の資金で直接投資するのが怖い…」
そんな方でも、投資信託ならプロの管理の下で投資ができるので安心です。
分配型投資信託と積立型の違いは？
分配型投資信託は、企業の利益の一部を配当金として投資家に分配する商品です。一方、積立型投資信託は、元本を積み立てながら運用し、長期的な資産形成を目指すのに適しています。
高配当株ETFってどんなETF？
高配当株ETFは、配当金の高い銘柄を集めたETFで、NISA口座での投資も可能です。ただし、配当金は非課税対象外となるため注意が必要です。
NISAの年間積立の上限額は？
NISAの年間積立の上限額は120万円です。
NISA口座はどこで開設すればいいの？
証券会社や銀行など、多くの金融機関でNISA口座を開設することができます。それぞれの機関で手数料やサービスが異なるので、比較検討してから開設しましょう。
配当金以外の投資収益はどうなるの？
NISAでは、投資で得た利益（配当金以外）は非課税になります。これは、長期的な資産形成を促進するために設けられた制度です。
参考資料
- 日本証券業協会： https://www.jsda.or.jp/